Российские банки попросили ЦБ РФ отложить штрафы за неблокировку нелегальных переводов из-за отсутствия доступа к черному списку Роскомнадзора, который позволил бы выявлять нелегальные компании и блокировать их платежи, и попросили не штрафовать за это еще полгода. Об этом рассказало агентство РБК со ссылкой на соответствующее письмо, которое Национальный совет финансового рынка направил на имя первого зампреда ЦБ, Ольги Скоробогатовой.
Итак, банки просят регулятора еще на полгода продлить срок, в течение которого регулятор не будет применять меры за нарушения «антиотмывочного» законодательства в части блокировки денежных переводов организаций, чья деятельность запрещена на территории России, в том числе нелегальных онлайн-казино и других. Банки жалуются на трудности с доступом к реестру доменных имен Роскомнадзора, с помощью которого они должны проверять своих клиентов.
Банк России уже откладывал применение штрафов для банков за нарушение указанных требований «антиотмывочного» законодательства. Сначала до 1 апреля 2022 года, затем до 31 декабря 2023-го. Теперь банки предлагают отложить этот вопрос до 1 июля 2024 года, так как проблема с доступом к реестру Роскомнадзора до сих пор не решена.
Сам закон запрещает банкам принимать на обслуживание и проводить платежи по поручению компаний, чьи интернет-сайты находятся в черном списке Роскомнадзора. Ведомство ведет Единый реестр доменных имен, куда вносятся адреса организаций, деятельность которых запрещена в России, в том числе онлайн-казино и организаторов нелегальных лотерей, форекс брокеров.
Для решения проблемы в июле 2022 году в Госдуму был внесен законопроект, который предусматривает доступ организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, к реестру в автоматизированном режиме. Правки ко второму чтению согласованы с Роскомнадзором и Банком России. Однако они не были приняты Госдумой в осеннюю сессию, и их рассмотрение перенесено на весеннюю сессию, отмечается в письме.
Представитель Роскомнадзора сказал РБК, что механизм автоматизированного доступа для финансовых организаций «разработан и будет доступен в ближайшее время после подписания соответствующего соглашения между Роскомнадзором и Банком России».
Как отмечает РБК, за нарушение банками 115-ФЗ предусмотрены такие санкции, как штраф в рамках дела об административном правонарушении — до 500 тыс. руб., а также специальная мера ответственности, согласно которой ЦБ может взыскивать штраф до 0,1% от размера собственных средств кредитной организации либо вводить ограничения на операции, выдавать предписания и т.д.
