С сентября текущего года рыночная капитализация BitConnect утроилась, в результате чего он стал восьмой по величине криптовалютой, по данным CoinMarketCap. Однако недавно этого актива возникли споры, подпитываемые подозрениями в том, что схема выглядит «слишком хорошей, чтобы быть правдой».
Компания предлагает общественности поистине впечатляющую схему. Благодаря четырехступенчатой системе инвестирования, прибыль увеличивается в зависимости от первоначальной инвестиции. При этом проект обещает, что независимо от размера первоначальной инвестиции каждый будет получать до 40% общего дохода в месяц. Это соответствует росту прибыли на инвестицию на 1% ежедневно.
Несколько дней назад пользователь под ником Ponzi Crypto Coins, увлекающийся поиском подозрительных и мошеннических проектов, спросил Виталика Бутерина и Чарли Ли об этой схеме в Twitter. Бутерин незамедлительно ответил, что не знает, что такое BitConnect, но при этом подчеркнул, что если он предлагает инвесторам 1% прибыли ежедневно, то это схема Понци.
Сообщество Reddit оперативно подхватило этот диалог, подняв ажиотаж вокруг схем BitConnect и не в последнюю очередь потому, что это одна из ведущих монет на рынке. Сообщество сослалось на сходство проекта с Onecoin и Bitpetite, который обвиняется в мошенничестве.
Проанализировав схему, можно обнаружить ее двойственные мотивы. Да, площадка обещает щедрые прибыли на заимствования в криптовалютах, но платит только в BitConnect. Также уловка состоит в том, что вы не получаете заявленное на бумаге количество монет, которое на самом деле ограничивается первоначальной наличной инвестицией. Так что в условиях текущего ралли цен на криптовалюты инвестор получает гораздо меньшее количество монет.
Например, если вы инвестировали один биткоин, когда тот стоит 3 тыс. долларов, на бумаге вы можете иметь прибыль, но если вы решите вывести свои средства, то получите только эквивалент первоначальной инвестиции, выраженный в BitConnect. Тем временем сам проект будет держателем биткоина, цена которого уже превысила $7000.
Согласно сервису CoinMarketCap, из-за технического пересчета токенов в обращении недавно BitConnect упал с 8-го на 15-е место, тогда как рыночная капитализация монеты сократилась с 2 млрд долларов до 582 млн.
Впрочем, учитывая масштабы бума в криптовалютном пространстве, BitConnect – не единственная такая схема, которая продолжает работать и становится все опаснее.
