Компании Fidelity Brokerage Services, предоставляющей финансовые услуги, придется выплатить штраф в размере 900 тыс. долл., чтобы снять обвинения со стороны саморегулируемой организации Уолл-стрит. Компанию уличили в недостаточно эффективной системе одобрения торговли опционами, и, как следствие, в нарушении правил Управления по регулированию финансовой индустрии (FINRA). Речь идет о разрешении торговать опционами очень молодым инвесторам.
В 19 лет нельзя торговать опционами
FINRA оштрафовала компанию Fidelity за то, что она не проявила должной осмотрительности при допуске клиентов к торговле опционами в период с мая 2017 г. по апрель 2022 г. Согласно результатам проверки, проведенной FINRA, у автоматизированной системы Fidelity для рассмотрения заявок на торговлю опционами был ряд недостатков. В частности, она одобрила около 400 клиентов в возрасте до 19 лет, что противоречит собственным квалификационным критериям Fidelity.
Для торговли опционами компания Fidelity требует, чтобы пользователи имели опыт работы с инвестиционными счетами не менее одного года. Поскольку такой счет можно открыть только в 18 лет, лица, которым еще не исполнилось 19 лет, физически не могли иметь такого опыта. Несмотря на это, их заявки были приняты.
Кроме того, система принимала заявки, содержащие значительные несоответствия в данных о доходах, чистом капитале и опыте торговли. В рамках урегулирования Fidelity согласилась выплатить штраф в размере 900 000 долл. Однако компания не признала и не опровергла выводы FINRA.
В ходе расследования выяснилось, что несовершенный процесс утверждения заявок Fidelity нарушал следующие правила FINRA:
- Правило 2360: обязывает компании проявлять должную осмотрительность при одобрении счетов для торговли опционами.
- Правило 3110: требует от компаний наличия систем надзора, которые в предназначены для соблюдения требований.
- Правило 2010: предусматривает высокие стандарты ведения бизнеса и справедливые и равноправные принципы торговли.
В июне американское подразделение Credit Suisse выплатило штраф аналогичного размера. Дело касалось других вопросов, но нарушало аналогичные правила саморегулируемого органа.
В последнее время Fidelity попадает в новости в основном из-за своей деятельности на криптовалютном рынке. Несколько месяцев назад компания подала очередную заявку на запуск спотового ETF на биткоин. Первая заявка компании на создание этого финансового инструмента была отклонена в 2022 году, но на фоне волны новых заявок гигант инвестиционного рынка решил повторить попытку.
Читайте больше на нашем Telegram-канале!
