Недавно ЦБ РФ констатировал продолжающийся бум розничных инвесторов на фондовом рынке на фоне пандемии. А сегодня директор департамента Банка России по противодействию недобросовестным практикам, Валерий Лях, в интервью ТАСС рассказал, какие схемы наиболее активно используют мошенники вследствие повышенного интереса россиян к инвестициям.
Как уже повелось, федеральные российские СМИ и ЦБ считают альтернативный рынок Форекс и Крипто основным проявлением финансового мошенничества.
Крипто
«Тема криптовалют по-прежнему популярна. На них заточены около четверти финансовых пирамид, действующих в интернете. В первую очередь они рассчитаны на людей, которые готовы инвестировать по-крупному и с определенным риском. Но при этом им продается либо несуществующая или настолько экзотическая криптовалюта, что она ничего не стоит и нигде не торгуется, либо просто флешка, на которой вообще ничего нет. Это именно мошенничество, которое никакого отношения к реальному финансовому рынку не имеет», уверен Валерий Лях.
«Если вам предлагают инвестировать в какие-то активы, предварительно переведя деньги через криптовалюту, то делается это по одной причине — чтобы у вас не было шансов вернуть потом деньги», подчеркнул он.
Форекс
На вопрос о мошенничестве нелегальных форекс-дилеров, директор департамента ЦБ РФ ответил: «За 9 месяцев этого года нелегальных форекс-дилеров выявлено почти на 40% больше, чем за такой же период 2019 года. Хотя крупных таких компаний мы сейчас почти не фиксируем».
«Видоизменились методы, которыми действуют на этом поле мошенники. Например, популярной стала схема, когда для заработка на рынке Forex людям предлагают некий коробочный продукт: продается веб-страница, на которой будет написано «форекс-дилер», название компании и телефонная линия, а дальше — сам звони и вводи в искушение неопытных граждан, заманивая в расставленные сети. По сути — ты платишь 60−100 тыс. рублей и за эти деньги потом зарабатываешь мошенничеством».
Г-н Лях добавил: «Большинство псевдо-форекс-компаний действуют из-за рубежа, они зарегистрированы на территории Великобритании, Маршалловых островов, Кипра, Сент-Винсента и Гренадин. Все чаще они строят свое общение с клиентами, даже не создавая собственные сайты, исключительно посредством мессенджеров WhatsApp, Skype, Telegram. Для поиска контактов могут использовать в том числе открытые базы данных, например, сайты по поиску работы. Таким образом, потенциальные жертвы нередко привлекаются и с помощью так называемых квизи-сайтов — сайтов, построенных на основе тестов или опросов. Это такие «ловушки» для потенциальных клиентов».
Бинарные опционы
На вопрос ТАСС о «псевдоинвестиционных схемах, в которых активно использовались бинарные опционы», и о том, как сейчас обстоит дело с «подобным видом мошенничества», представитель Банка России ответил:
«Еще года 3 назад было действительно огромное количество рекламы так называемых бинарных опционов, большое количество ущерба и людей, которые от этого пострадали. Так называемых, потому что в принципе бинарные опционы — это нормальный финансовый инструмент. Другое дело — он не имеет никакого отношения к тому, что продавалось у нас в стране под таким наименованием. И то, что людям пытались преподнести как предложения по инвестициям, было самой настоящей игорной деятельностью».
«Для того чтобы защитить потребителей от подобных схем, Банк России инициировал поправки в закон «О рынке ценных бумаг», он позволяет нам лишать брокерской лицензии профучастника в случае, если под прикрытием такой лицензии он незаконно организует лотереи и азартные игры. Возможно, вы помните, в свое время мы выявляли такие случаи, в их числе было и несколько довольно громких историй. Мы расчистили рынок от этих схем. Сейчас их массово не осталось. Надеемся, что и не будет», резюмировал Валерий Лях.
Даже не хочется комментировать — готов бесплатно обучить г-на Ляха работе на рынке Форекс, может тогда будет, что комментировать.