Резервный банк Индии сделал последнее предупреждение нелицензированным платформам, предлагающим услуги онлайн-торговли на рынке Форекс. Меры, которые будут предприняты в отношении таких платформ, изложены во внутреннем отчете РБИ, который был представлен еще в ноябре 2021 года.
О том, стоит ли нелегальным форекс брокерам, таргетирующим жителей одно из самых густонаселенных регионов Планеты, задуматься или даже начать паковать чемоданы, рассуждает в своей статье на ресурсе BQ Prime, T. Биджой Идишерия, старший финансовый журналист, который уже много лет пишет о сфере банков и центробанков.
Аресты уже начались
10 февраля 2023 года Резервный банк Индии (РБИ) опубликовал пресс-релиз с безобидным названием «RBI обновляет список предупреждений», в котором число платформ, предлагающих торговлю иностранной валютой в нарушение индийских норм, увеличилось до 48. Первоначальный список из 34 наименований был опубликован 7 сентября 2022 года.
Список предупреждений включает в себя организации, которые не имеют разрешения на торговлю на рынке Форекс в соответствии с Законом об управлении иностранной валютой 1999 года (FEMA) и не имеют разрешения на эксплуатацию электронных торговых платформ (ЭТП) для операций на рынке Форекс.
«Он включает в себя названия организаций/платформ/веб-сайтов, которые, предположительно, продвигают неавторизованные организации/ЭТП, в том числе посредством рекламы таких неавторизованных организаций или утверждают, что предоставляют услуги по обучению/консультированию», — говорится в официальном пресс-релизе.
Список не является исчерпывающим. Регулятор подчеркнул, что отсутствие компании в списке не гарантирует, что у нее есть все необходимые разрешения.
В него попали такие известные бренды, как FXCM, Binomo, Forex.com, FXstreet, IG Markets и другие. Нередко на индийских вебсайтах можно увидеть рекламные баннеры этих организаций, предлагающие привлекательные доходы от сделок с иностранной валютой и другими классами активов, включая криптовалюты.
Регулятор отметил, что подобные платформы намеренно облегчают доступ к своим сервисам, предлагая воспользоваться вебсайтом или мобильным приложением. Кроме того, они прибегают к броской рекламе в СМИ и соцсетях, а также пользуются спонсорскими контрактами с известными брендами. Например, OctaFX, спонсировавший Delhi Capitals, мужскую команду Индийской премьер-лиги в 2022 году, тоже оказался в черном списке РБИ.
Более того, совсем недавно Управление правоприменения Индии, ED, арестовало двух обвиняемых, связанных с TP Global FX, компанией, предлагавшей незаконные услуги по торговле на рынке Форекс в Калькутте. Ведомство начало расследование в отношении TM Traders и KK Traders совместно с различными подразделениями полиции Калькутты. Стоит отметить, что этот бренд уже находится в Черном списке РБИ.
Зачастую такие платформы предоставляют клиентам возможность поторговать на демо-счетах, чтобы почувствовать, как это просто. На самом же деле подобная торговля мало чем отличается от казино или лотереи и не гарантирует никакую доходность.
Регулятор также отметил, что упомянутые в списке платформы могут принимать деньги через интерфейс унифицированных платежей или использовать глобальные или криптовалютные счета, в то время как РБИ запрещает использовать дебетовые или кредитные карты для валютных операций.
В РБИ также отметили, что резиденты, которые вносят на счета таких платформ или снимают с них прямо или косвенно индийские рупии или другие валюты для осуществления валютных транзакций в целях, отличных от тех, которые указаны в FEMA, могут подвергнуться уголовному преследованию за нарушение закона.
Что дальше?
РБИ может перейти от предупреждений, рекомендаций и лицензирования к взаимодействию с властями для предотвращения доступа к таким платформам. В качестве примера можно вспомнить инцидент с поставщиком цифровых кредитных платформ. Правительство заблокировало некоторые из них, и может использовать этот случай, как прецедент.
Более того, список предупреждений, подготовленный РБИ, может стать прямым руководством к действию для правительства, которое может потребовать от интернет-провайдеров отключить все упомянутые в нем платформы, включая их приложения и вебсайты.
Таким образом, нелицензированные платформы будут вынуждены получить разрешение, если они захотят продолжить работу на рынке Индии. Кроме того, блокировка доступа станет сигналом для клиентов, которые, вероятно, захотят поискать более надежные платформы для удовлетворения реальных потребностей в трейдинге, а не попадаться на удочку тех, кто обещает быстрое обогащение.
С точки зрения регулятора и правительства, сегмент выглядит нишевым, но последствия репрессивных мер могут оказаться куда более масштабными. Потенциально речь идет о том, смогут ли вообще такие платформы работать даже за пределами индийской финансовой системы.
Торговля иностранной валютой — весьма специфическая деятельность, а индийская рупия не является полностью конвертируемой валютой, поэтому сделки на платформах, которые находятся вне поля зрения регулятора, или даже оффшорными платформами, представляют риск для законных валютных операций в стране. Мы уже видели на примере криптоактивов, как легкий доступ может привлечь инвесторов, даже если есть четкие рекомендации касательно законности таких сделок. В отличие от криптовалют, которые находятся в юридически серой зоне, закон и правила торговли валютой четко сформулированы и прописаны в законе.
Кроме того, многие платформы в последнее время сильно развились. Они завлекают трейдеров скидками и бонусами, разрешают им вносить средства через криптовалюту. Это тревожный сигнал, который нельзя игнорировать. Подобные маркетинговые уловки привлекают неосведомленных инвесторов, которые рискуют не только потерять деньги, но и оказаться фигурантами уголовного дела за незаконный оборот валюты.
В отличие от криптовалют или цифровых кредитов, которые нацелены на более широкую аудиторию, в отношении нелицензированных форекс-платформ РБИ занял более осторожную позицию. Но рано или поздно он перейдет к действиям.
Вряд ли стоит удивляться, если доступ к некоторым из этих неавторизованных платформ вскоре будет заблокирован.
