Ведущий нигерийский банк Великобритании, Guaranty Trust Bank (UK) Ltd (GT Bank или GTB) был признан FCA виновным в нарушении регуляторных требований к процедурам противодействия легализации доходов. Надзорный орган нашел нарушения в ключевых принципах банка, имевших место в течение 20 месячного периода. Регулятор крайне серьезно относится к вопросу противодействия легализации доходов. В итоге, GTB пополнил длинный список национальных и заграничных банков, процедуры которых не соответствуют требованиям закона.
Размер штрафа составил 525 000 фунтов. Официальная формулировка нарушения: некорректное осуществление контроля противодействия легализации доходов в отношении клиентов с высшей степенью риска с мая 2008 г. по июнь 2010 г.
Ключевые моменты
Расследование FCA (оно было начато еще предшественником FCA — Управлением по финансовому регулированию и надзору Великобритании в качестве тематического надзора за противодействием легализации доходов в 2010 году) показало, что в деятельности банка были нарушены несколько критических составляющих, что привело к подрыву функционирования самой системы противодействия легализации доходов. Среди них:
• Оценка либо документирование потенциальных рисков, связанным с легализацией и отмыванием доходов клиентами с высшим уровнем риска;
• Мониторинг потенциальных клиентов на предмет соответствия «черному списку» или списку политически значимых лиц;
•Получение и/или документирование подтверждение вышестоящего руководителя на взаимодействие с политически значимыми лицами
• Установление цели и происхождения счетов потенциальных клиентов или источников дохода клиентов с высшим уровнем риска;
• Оценка деятельности по счетам клиентов с высшим уровнем риска и проверка актуальности информации об этих клиентах.
