Управление по финансовым услугам (FSA) оштрафовало BlackRock Investment Management (UK) Limited (BIM) на сумму в £9,533,100 за то, что они не смогли на должном уровне защитить деньги клиентов необходимыми мерами в отношении определённых депозитов финансового рынка, а также за то, что они не сумели обеспечить должное управление и контроль в отношении учёта и защиты денег клиента.
FSA разработало правила, которые позволяют защитить деньги клиента в случае банкротства компании. Последняя должна получить залоговое письмо от любого банка, в котором хранятся деньги её клиента, для того чтобы гарантировать, что в случае её неплатежеспособности они смогут быть легко учтены и ограждены от собственных активов компании таким образом, чтобы быть возвращёнными по первому требованию клиента.
В период с 1 октября 2006 года по 31 марта 2010 года BIM не удалось получить такие письма в отношении некоторых депозитов финансового рынка, которые были размещены в сторонних банках. Ошибка была вызвана изменениями в системе, последовавшими после того, как BlackRock приобрела BIM, известную ранее как Merrill Lynch Investment Managers Limited. Эти изменения коснулись процедур получения залоговых писем и сделали их неэффективными. Среднедневной остаток, вызванный этой ошибкой, составил более £1,360,000. Если бы компания стала неплатежеспособной в течение этого периода, клиенты пострадали бы из-за задержки в возврате своих средств и, вполне возможно, не смогли бы полностью восстановить свои денежные суммы.
Руководитель отдела по взысканию и финансовым преступлениям FSA Tracey McDermott сказал:
«Учёт и защита денег клиента должны быть главными на повестке дня любой компании. Мы неоднократно подчёркивали, что системы фирм по контролю и обеспечению их сохранности должны не только быть надёжными и хорошо продуманными, но и обновляться по мере изменения обстоятельств. Несмотря на то, что BIM является частью одной из крупнейших компаний, управляющих активами, её система не соответствовала требованиям, и даже основной шаг в уведомлении банков о том, что деньги, хранящиеся в них, управляются по доверенности, не был сделан.
Это далеко не первый раз, когда мы видим, что реорганизация фирмы негативно отражается на деньгах клиента. Штраф, наложенный сегодня, должен напомнить всем компаниям о том, какое важное значение мы придаем обеспечению надлежащей защиты денег клиента».
Определяя сумму штрафа, в FSA приняли во внимание то, что плохое выполнение обязанностей не являлось преднамеренным, компания обратилась в FSA по этому поводу и приложила усилия для исправления ситуации посредством ввода надёжных систем контроля по защите клиентских денег. Ни один клиент BlackRock UK не пострадал в результаты этой ошибки, и фирма согласилась урегулировать этот вопрос с FSA на ранней стадии, получив при этом скидку в 30% на сумму штрафа. Без неё сумма взыскания составила бы £13,618,800.
Компания BlackRock предлагает услуги по управлению активами для институциональных клиентов. Во втором квартале 2012 года чистая прибыль фирмы составила $554 млн по сравнению с $572 млн в первом квартале и $619 млн год назад. Операционная прибыль за второй квартал 2012 года составила $829 миллиона с операционной маржей 37,2%.
В команду BlackRock UK входит бывший глава Центрального банка Швейцарии Philipp Hilderbrand.
Дополнительные пункты:
Защита денег и активов клиентов является нормативным приоритетом. Из-за финансового кризиса FSA создало структурную единицу, получившую название Client Assets Unit. Её целью является осуществление строгого надзора за соблюдением установленных требований в отношении надёжности систем, обеспечивающих быстрое возвращение активов и денежных средств клиента в случае банкротства компании.
В январе 2010 года FSA опубликовало обращение к председателям правления всех фирм, имеющих разрешение на управление клиентскими деньгами и активами. А 20 мая 2010 года за ним последовало ещё одно обращение.
