Финансовый регулятор Канады наложил рекордный за всю историю штраф в размере 177 млн долларов на криптовалютную биржу Cryptomus после того, как компания Xeltox Enterprises Ltd., управляющая торговой площадкой, не смогла выявить более тысячи подозрительных транзакций, связанных с преступной деятельностью и отмыванием денег.
Пресс-служба Центра анализа финансовых транзакций и отчетов Канады (FINTRAC) сообщила накануне о том, что рекордный размер штрафа составил 176 960 190 долларов, что значительно превышает предыдущий максимум агентства в размере около 20 миллионов долларов. Ранее такая сумма была наложена на оператора криптовалютной платформы KuCoin в сентябре текущего года. Компания зарегистрирована в Британской Колумбии и ранее была известна под названием Certa Payments Ltd. В мае текущего года Комиссия по ценным бумагам провинции уже временно запретила фирме торговлю ценными бумагами и другую рыночную деятельность.
Генеральный директор Fintrac, Сара Паке, прокомментировала: «Учитывая то, что многочисленные нарушения в данном случае были связаны с торговлей материалами сексуального насилия над детьми, мошенничеством, платежами по программам-вымогателям и уклонением от санкций, Fintrac был вынужден принять эти беспрецедентные меры принуждения».
Канадский регулятор выявил 1 068 случаев, когда Cryptomus не предоставил необходимые отчеты по транзакциям за июль 2024 года. Эти операции были связаны с известными рынками даркнета и кошельками виртуальной валюты, имеющими связи с преступной деятельностью.
Более того, особое внимание регулятора привлекли операции, связанные с Ираном. Компания не сообщила о 7 557 транзакциях, поступивших из этой страны в период с 1 июля по 31 декабря 2024 года. Согласно министерским директивам, касающимся финансовых операций с Исламской Республикой Иран, такие транзакции должны рассматриваться как высокорисковые.
Криптобиржа была обязана: проверить личность отправителей и получателей средств; проявить должную осмотрительность; вести учет всех операций; направлять отчеты в Fintrac. Но ни одно из этих требований не было выполнено надлежащим образом.
Кроме того, помимо основных нарушений, агентство обнаружило 1 518 транзакций в июле 2024 года, которые превысили пороговое значение в 10 000 долларов. При достижении такой суммы компании обязаны сообщать о крупных переводах виртуальной валюты, однако Cryptomus этого не делал.
Fintrac также отметил наличие у компании «неполных и неадекватных политик и процедур», что создавало серьезные недостатки в системе постоянного мониторинга и выполнении обязательств по программе «знай своего клиента» (KYC).
Также в Ведомстве добавили, что всего за последние почти 2 года им были выданы 23 уведомления о нарушениях различным предприятиям, не соблюдающим требования законодательства. Это стало рекордным показателем за всю историю Fintrac, а общая сумма штрафов превысила 25 миллионов долларов. Всего же, с момента получения законодательных полномочий в 2008 году, Агентство наложило более 150 штрафов на нарушителей требований по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.
