По данным новостного агентства Xinhua, китайская полиция арестовала более 20 человек, предположительно связанных с организацией финансовой пирамиды — Ezubao — которая собрала с населения деньги на сумму более 50 млрд юаней (7,6 млрд долларов). На сегодняшний день это крупнейшее мошенничество в неуправляемом и, по большому счету, нерегулируемом сегменте кредитования между физическими лицами (Р2Р) в Китае. Xinhua сообщает, что полиции пришлось вести настоящие раскопки, чтобы добраться до похороненной глубоко под землей бухгалтерской документации.
Ezubao была основана в 2014 году и быстро завоевала лидирующие позиции в сегменте кредитования Р2Р. На сайте компании инвесторам обещали годовой доход в размере до 15%, однако Динг Нинг, 34-летний основатель пирамиды, предположительно, пускал деньги новых вкладчиков на свои проекты в сфере недвижимости. Также по данным агентства, часть денег Динг потратил на роскошные подарки, например, на виллу в Сингапуре стоимостью 180 млн юаней и на огромный розовый бриллиант стоимостью 12 млн юаней. А его младший брат получал зарплату 1 млн юаней в месяц.
Издание пишет, что в схеме Ezubao участвовало около 1 млн инвесторов из разных городов Китая. Когда начались проблемы с выплатами, некоторые из них даже приехали в Пекин на акцию протеста перед зданием правительства. В декабре по меньшей мере четыре полицейских управления в различных провинциях сообщили о замораживании активов Ezubao. Г-н Динг сейчас находится под арестом. Ответственный за контроль над рисками тоже задержан, при этом он признался, что 95% проектов, предлагаемых инвесторам, являются чистой воды бутафорией.
В прошлом месяце китайская полиция также арестовала Шана Цзулианга, основателя Fanya Mеtal Exchange, торговой платформы, которая, предположительно, собрала с инвесторов около 40 млрд юаней. Обманутые вкладчики Fanya также проводили акции протеста в Пекине.
Также ранее в этом месяце китайский регулятор предупредил о рисках, связанных с китайским проектом МММ Сергея Мавроди, который функционирует в стране незаконно, без лицензии, выводит средства за границу и при этом обладает всеми отличительными чертами финансовой пирамиды.
По некоторым оценкам, снижение темпов экономического роста повлекло за собой финансовые трудности примерно для трети китайских кредитных компаний в сегменте Р2Р (а всего их зарегистрировано 3800). Они предлагают гораздо более высокую доходность, чем банки, однако вкладчики никак не застрахованы в случае дефолта конечных заемщиков.
