Финансовый регулятор Литвы оштрафовал дочернюю компанию британского популярного платежного сервиса и необанка Revolut на сумму в 3,5 млн евро за нарушения требований по предотвращению отмывания денег. Это крупнейший в истории Нацбанка Литвы штраф, сообщает агентство Reuters.
Штраф был наложен после плановой проверки, которая выявила «нарушения и недостатки в мониторинге деловых отношений и операций», говорится в заявлении центрального банка. «Это привело к тому, что компания Revolut не всегда должным образом выявляла подозрительные денежные операции или транзакции», — добавили в Нацбанке, не уточняя деталей.
В свою очередь, Revolut заявил, что расследование не выявило никаких подтвержденных случаев отмывания денег, а его результаты связаны с улучшением существующих механизмов контроля.
«Банк Revolut придерживается самых высоких стандартов соблюдения нормативных требований и сотрудничает с Центральным банком Литвы, своевременно принимая меры по устранению процедурных недостатков», — говорится в ответном заявлении необанка. Revolut заключил с ЦБ Литвы договоренность о досудебном соглашении и принял меры по устранению недостатков, говорится в соответствующем заявлении.
Как уже говорилось, этот штраф является крупнейшим из когда-либо выписанных центральным банком Литвы и был установлен в соответствии с тяжестью нарушения и рассчитан исходя из доходов Revolut Holdings Europe — материнской компании, управляющей регулируемыми операциями Revolut в Европейской экономической зоне.
В августе компания Revolut была оценена в 45 миллиардов долларов в результате вторичной продажи акций новым и существующим инвесторам, а в 2023 году компания зафиксировала рекордную прибыль до налогообложения в размере 438 миллионов фунтов стерлингов (560 миллиона долларов).
Напомним, что Revolut официально стартовал в Литве как лицензированный банк ровно пять лет тому назад, несмотря на то, что Банк Литвы выдал Revolut лицензию на осуществление деятельности кредитной организации (банка) еще в конце 2018 года.
Тогда же, новым домом для европейских пользователей Revolut стала компания Revolut Payments UAB, имеющая соответствующую лицензию Банка Литвы. Эта дочка имеет статус электронного финансового института, такой же, как и британская компания. В случае возникновения проблем, клиенты могут направить свои претензии в Банк Литвы, который является регулирующим органом для новой компании.
