Компания SteelEye проанализировала финансовые санкции регуляторов США, Великобритании, Франции, Нидерландов и Германии, чтобы понять, насколько серьезными были штрафы в сфере финансовых услуг в 2022 году. Результаты показывают, насколько серьезными могут быть последствия для тех, кто не выполняет свои обязательства.
Американский регулятор бьет рекорды
Так, например, американская Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) выписала штрафы на сумму более 6,4 млрд долларов США. В 2022 году SEC подала в общей сложности 760 исполнительных исков, что на 9% больше, чем в 2021 году. Как уже говорилось, сумма финансовых взысканий по этим искам составила 6,4 млрд долл., что является историческим рекордом. В том числе были наложены штрафы на общую сумму 1,1 млрд долларов на 16 гигантов Уолл-стрит за то, что они не контролировали то, как сотрудники используют мессенджеры.
Британский регулятор взялся за мелкие компании
Британское Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) выписало на 160% больше штрафов, но совокупная сумма взысканий оказалась на 61% меньше, чем в предыдущем году. Эксперты считают, что это свидетельствует о более жестком регулировании небольших компаний.
Таким образом, в 2022 году регулятор собрал 215,8 млн фунтов стерлингов в виде штрафов по сравнению с 557 млн фунтов в 2021 году. При этом число выписанных штрафов увеличилось с 1 до 26.
Это говорит о том, что в предыдущие годы регулирующие органы уделяли внимание крупным нарушениям со стороны крупных банков и «голубых фишек», однако новые технологии повысили их способность выявлять и пресекать нарушения среди всех участников рынка, независимо от масштаба.
Консервативная Европа
В Европе немецкий регулятор чаще всего наказывал за задержку отчетности, Нидерланды — за отмывание денег, а Франция — на нарушение профессиональных обязательств.
Немецкие регуляторы BaFin и FOJ выдали 46 штрафов на общую сумму 24,61 млн евро. Самый большой штраф на сумму 11,29 млн пришлось заплатить за задержку отчетности. Фактически, на это нарушение пришлось 30 из 46 штрафов, а их совокупная сумма составила 8,9 млн евро.
Во Франции общая сумма штрафов достигла 95,08 млн евро. В течение года регулятор выписал 15 штрафов. Десять из них были связаны с нарушением профессиональных обязательств, причем одной фирме было предписано выплатить внушительную сумму в 75 млн евро. Четыре штрафа были связаны со злоупотреблениями на рынке на общую сумму 195 тыс. евро, и один штраф был связан с маркетингом и раскрытием информации третьим лицам.
В Нидерландах штраф на общую сумму 903 тыс. евро пришлось заплатить трем компаниям — все эпизоды связаны с отмыванием денег.
Регуляторы усиливают давление
Из анализа SteelEye следует, что регуляторы открыли охоту на нарушителей нормативных требований, чтобы сохранить целостность финансовых рынков и доверие к ним. Они совершенствуют свои технологические платформы, чтобы более эффективно обрабатывать огромные объемы данных, получаемых с рынка, и выявлять нарушения среди регулируемых ими фирм.
