Финансовый мегарегулятор, Банк России, сообщивший недавно о росте недобросовестной финансовой деятельности в стране, продолжает закручивать гайки в борьбе с нелегалами. На этот раз ЦБ предложил Государственной думе РФ рассмотреть возможность ограничения переводов в пользу нелегальных участников финансового рынка. Об этом сообщил агентству ТАСС зампред регулятора, Юрий Исаев.
«На повестке дня финансовые пирамиды. Здесь нам так или иначе придется идти на ужесточение регулирования, здесь огромное количество вовлеченных в эти операции граждан. Поэтому, так или иначе, мы вынуждены будем идти по ужесточению регулирования, связанного с переводами в адрес подобного рода историй. Нам с вами ничего не мешает рассмотреть механизм 115 ФЗ, для того, чтобы в рамках механизма этого закона ограничивать в том числе и [денежные] переводы в сторону таких нелегальных участников рынка. Я предлагаю об этом подумать», сказал он.
Ранее ЦБ выпустил методические рекомендации, в которых определил критерии, которые позволят банкам выявлять платежные инструменты (платежные карты и электронные кошельки), используемые теневым бизнесом — незаконными онлайн-казино, организаторами финансовых пирамид, нелегальными форекс-дилерами, криптовалютными интернет-обменниками.
В ЦБ пояснили, что участники теневого бизнеса осуществляют прием платежей от граждан (физических лиц, пользующихся такими услугами) и обратные выплаты не со своих расчетных счетов, а с подконтрольных им банковских карт и электронных кошельков, зачастую оформленных на подставных физических лиц.
Напомним, что теперь уже бывший гендиректор АСВ, Юрий Исаев, с 26 января 2022 года назначен зампредом Банка России. Теперь он курирует департамент противодействия недобросовестным практикам, департамент финансового мониторинга и валютного контроля, а также представительство Банка России в Китае.
Ну вот — новый субъект со старыми повадками.