В последнее время существенно участились случаи дистанционного мошенничества в финансовой сфере, когда злоумышленники обращаются к потенциальным жертвам от лица каких-либо регулирующих органов. Одним из излюбленных способов обмана стало предложение аферистами уже пострадавшим потребителям помощи в возврате средств. Недавно в редакцию Finance Magnates RU обратился гражданин, которому свои услуги предложил якобы сам польский регулятор KNF.
Напомним, что Управление финансового надзора Польши, более известное в профильных кругах как Komisja Nadzoru Finansowego (KNF), — это довольно строгий региональный финансовый регулятор в составе Евросоюза. Разумеется, общение и предоставление информации KNF ведет на польском языке, в редких случаях на английском.
Пользователь инвестиционными услугами в сфере криптовалют, обратившийся в редакцию, ранее потерял свои средства в одном из онлайн-проектов. Позже к нему, в одностороннем порядке, в мессенджере WhatsApp обратился некий, предложив денежную компенсацию. В сообщении, полученного с немецкого телефонного номера, злоумышленники представились представителями Управление KNF:
Вас беспокоят с международной организации, — комиссии по надзору за финансами «KNF». Уведомляем вас о том, что вы были поставлены на очередь для получения денежной компенсации. Вас успешно зарегистрировали в реестре пострадавших лиц от брокерских мошеннических компаний, а также третьих лиц, проводивших неправомерные и мошеннические действия по вашим счетам, что привело к потери денежных средств. Для успешного получения компенсации, вам требуется утвердить себя, как пострадавшее лицо. Оставьте свой номер телефона или свяжитесь с нашим менеджером
При этом, обращение и дальнейшая дискуссия с русскоязычным пользователем якобы «польский регулятор» ведет на русском языке. Как подчеркивали ранее многие финансовые регуляторы в своих предупреждениях, обращение к жертвам на их родном языке является первым и основным признаком мошенничества. Но наивные и отчаявшиеся граждане, по-видимому, все еще не воспринимают подобные сигналы всерьез.
Разумеется это далеко не первый случай подобного рода. Еще в июле 2021 года Комиссия по финансовым инструментам и рынкам капитала Латвии (FCMC) предупредила о мошенниках, которые звонят жителям Италии и Франции и представляются сотрудниками ведомства. Тогда латвийский регулятор рекомендовал пользователям не выполнять никаких действий, не предоставлять информацию и не продолжать разговор с мошенниками.
В октябре прошлого года CySEC (Комиссия по ценным бумагам Кипра) опубликовала предупреждение о фальшивом аккаунте ведомства в Инстаграме, который выдавал себя за официальный канал связи. В нем было 14 100 подписчиков, а администраторы обещали трейдерам услуги по урегулированию споров, выдавая себя за сотрудников Комиссии. Чуть позже Управление по финансовым рынкам Новой Зеландии (FMA) выразило обеспокоенность в связи с появлением самозванцев CySEC. В своем предупреждении FMA призвало новозеландцев проявлять крайнюю бдительность в отношении мошеннических сообщений, которые выдаются за коммуникацию со стороны CySEC.
Более того, буквально недавно, Служба финансового уполномоченного, некоммерческая организация, созданная Банком России для обеспечения деятельности по разрешению споров между потребителями финансовых услуг и финансовыми организациями, сообщила о том, что выявила случаи взаимодействия с гражданами неизвестных лиц от имени помощников государственного омбудсмена, которые связываются по телефону и предлагают помощь в возврате средств из финансовых пирамид.
Читайте больше на нашем Telegram-канале!
