Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA), известное своими массовыми публикациями предупреждений для общественности о деятельности нелегальных представителей финансового рынка в целом и внебиржевой индустрии в частности, похоже включил в периметр своего внимания неаккредитованные платежные системы.
Недавно британский регулятор опубликовал целую серию предупреждений о работе некоторых необанковских и платежных сервисах, сам того не подозревая выявил недобросовестную схему аферистов, которая управляет несколькими сайтами по одному и тому же шаблону, при этом ложно утверждая о наличии лицензии FCA.
Итак, 12 мая Управление FCA опубликовала несколько аналогичных предупреждений о деятельности проектов Capitalcitypay, Fostarapay и ZONTARAPAY. В своем лаконичном релизе регулятор отмечает: «Эта фирма, возможно, предоставляет или рекламирует финансовые услуги или продукты без нашего разрешения. Вам следует избегать общения с этой фирмой и остерегаться мошенничества».
«Почти все юридические и физические лица должны быть уполномочены или зарегистрированы нами, чтобы оказывать или продвигать финансовые услуги в Великобритании. Эта компания не авторизована нами и, возможно, таргетирует граждан Великобритании», — добавил регулятор в релизе, адресованном всем трем вышеупомянутым брендам.
Что касается самих выявленных нелегалов, то, как уже говорилось, все сайта работают «под одну копирку». Все трое предлагают услуги онлайн-банкинга, причем все ложно указывают одно и то же: «Компания Fostarapay/ Capitalcitypay/ ZONTARAPAY зарегистрирована и уполномочена Управлением по пруденциальному регулированию и регулируется Управлением по финансовому надзору (примечание редакции: FCA). UBE Finance не дает финансовых или инвестиционных консультаций».
Стоит отметить, что новозеландский коллега британского регулятора, Управление финансовых рынков (FMA) Новой Зеландии, опубликовал недавно похожее предупреждение о нелегальной деятельности в стране платежного синдиката под названием XPro, который управляет также сразу несколькими брендами Shiiro Academy, B2Pay и Homnifi. Управление FMA назвал этот проект «схемой многоуровневого маркетинга, предлагающей финансовые услуги без регистрации, делающей ложные и вводящие в заблуждение заявления».
«FMA стало известно о нескольких промоутерах схемы многоуровневого маркетинга XPro, действующих в Новой Зеландии. XPro продвигает услуги нескольких «партнерских» схем: Shiiro Academy, B2Pay и Homnifi. Каждая из них предлагает финансовые продукты или услуги без необходимого разрешения в стране. Более того, ни одна из этих фирм не является членом утвержденной схемы разрешения споров. Если у инвестора возникнут претензии к этим проектам, он не сможет добиться разрешения проблемы через схему разрешения споров. FMA рекомендует проявлять осторожность при работе с XPro, промоутерами XPro или любыми из указанных партнерских схем», — добавил регулятор Новой Зеландии.
Напомним, что в декабре прошлого года Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) выявило серьезную проблему: каждый пятый лицензированный брокер, включая компании, предлагающие услуги торговли на рынке Форекс и CFD, а также спред-беттинга, практически не ведет деятельность (призраки).
Читайте больше на нашем Telegram-канале!
