Центральный банк Литвы наложил на местный онлайн-банк ConnectPay UAB штраф в размере 110 тысяч евро. Европейский финансовый регулятор объяснил это решение тем, что провайдер услуг банкинга нарушил требования законодательства в части предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма (ПОД/ФТ).
«В результате проведенной проверки сайта провайдера электронных финансовых услуг ConnectPay, Служба надзора Банка Литвы выявила ряд нарушений Закона Литовской Республики в части ПОД/ФТ. Вследствие этого, Банк Литвы наложил на организацию штраф и предписал исправить выявленные нарушения», говорится в сегодняшнем релизе регулятора.
Дело в том, что целевая проверка выявила неоднократные случаи недостаточности применяемых ConnectPay мер по идентификации своих клиентов, представителей клиентов или бенефициарных владельцев, особенно в вопросах, касающихся выявления политически важных персон и оценки рисков в сфере ПОД/ФТ. Также было установлено, что информация KYC («знай своего клиента») является неполной и не включает полные данные о целях и характере деятельности некоторых клиентов.
Более того, онлайн-банкинг не смог надлежащим образом провести оценку собственных рисков, в том числе, были выявлены определенные недостатки в процедурах внутреннего контроля за процессом выполнения международных санкционных требований.
В свою очередь, ConnectPay заверил Службу надзора Банка Литвы в том, что уже принимает соответствующие меры по усилению соблюдения требований ПОД, расширив штат специалистов, работающих в данной конкретной области, и инвестируя в дополнительные технологические решения.
Напомним, что буквально месяц тому назад, Правление Банка Литвы аннулировало лицензию другого платежного учреждения, принадлежащую ЗАО Bruc Bond (ранее UAB Moneta International). Поводом также послужили систематические нарушения требований законодательства в части ПОД/ФТ. Кроме прочего, результаты расследования показали, что компания, основателем которой является израильский предприниматель Эяль Нахум, удерживала средства клиентов в течение более длительного периода, чем это разрешено выданной лицензией.
