В конце прошлой недели в Национальном Банке Республики Казахстан состоялся круглый стол по вопросам защиты прав потребителей финансовых услуг, в ходе которого было отмечено, что в последнее время на рынке частных инвестиций активизировалась, незаконная в стране, деятельность организаций, имеющих признаки финансовых пирамид.
Начальник Управления по защите прав потребителей финансовых услуг и внешних коммуникаций НБРК, Александр Терентьев, в ходе круглого стола рассказал о том, что одним из привлекательных условий вложения денег в финансовую пирамиду является возможность получения высокого дохода через довольно короткий период. В качестве финансового инструмента, используемого для совершения мошенничеств по принципу финансовой пирамиды, используются «ценные бумаги», а также договоры займа, траста, страхования. В редких случаях учредители организации-пирамиды действительно инвестируют полученные деньги в основные средства, ценные бумаги и т.д., но и в этом случае основная масса внесенных денег не может использоваться для серьезных инвестиций, поскольку необходима для выплаты обещанных высоких доходов.
Представитель Нацбанка подчеркнул, что привлечением денег от населения на территории Республики Казахстан могут заниматься только банки второго уровня, а также Национальный оператор почты на основании лицензии, выданной уполномоченным государственным органом. Тогда как операции по приему депозитов от физических лиц относятся к банковским и подлежат обязательному лицензированию. Нарушение законодательства РК о лицензировании влечет ответственность, установленную законами Республики. Согласно требованиям Гражданского кодекса РК иным лицам запрещается привлечение денег в виде займа от граждан в качестве предпринимательской деятельности, и такие договоры признаются недействительными с момента их заключения.
«Соответственно деятельность организаций, не имеющих лицензии уполномоченного государственного органа на привлечение депозитов от физических лиц, но предлагающих населению разместить в данной организации свободные деньги, носит признаки мошенничества и является нарушением действующего законодательства РК», сказал г-н Терентьев. Напомним, что с 2014 года в Казахстане введена уголовная ответственность за создание финансовой пирамиды.
