Меры, предпринимаемые платежным гигантом VISA, направленные на предотвращение нелегальной брокерской деятельности, ощутимо ударят по «офшорным» брокерам. Последние столкнулись с ужесточением требований со стороны эмитентов кредитных карт (MasterCard и VISA) к своим платежным процессингам, когда речь идет «о нелегальном гемблинге».
Платежные провайдеры — это то звено в цепочке внебиржевых торговых услуг, которое долгое время не вызывало интереса профильной общественности, пока не наступили события апреля 2018 года, когда платежный гигант MasterCard заявил о намерении существенно ужесточить политику по отношению к операциям, проводимым нерегулируемыми брокерами. Что касается подключения к тренду другого гиганта VISA, то по этому вопросу пока строились только предположения. Теперь же ресурс Finance Magnates может сообщить более подробную информацию о предстоящих действиях VISA.
Итак, эмитенты платежных карт активно взялись за нерегулируемых и нелицензированных брокеров, отнеся последних (те брокеры, кто не имеет соответствующей лицензии в регионе присутствия) к категории провайдеров гемблинга, проще говоря, организаторов азартных игр.
Подробности
Ресурс Finance Magnates внимательно изучил письмо, обращение гиганта VISA к своим платежным сервисам. В первую очередь необходимо отметить, что данный вопрос касается провайдеров бинарных опционов и «синонимичных продуктов», возобновляемых контрактов FX (форекс), финансовых пари (спред-беттинг) и контрактов на разницу (CFD). Провайдеры данных инструментов приравниваются платежным гигантом к категории организаторов ставок и азартных игр, таких как провайдеры беттинга, продавцов лотерейных билетов, жетонов казино, а также различных ставок, тотализаторов и гоночных треков (имеется в виду ставки на гоночные заезды).
Добавьте наш ресурс в раздел «Мои источники» в системе «Яндекс Новости» и читайте еще больше эксклюзивных и интересных новостей! Чтобы добавить Forex Magnates Russia в избранное, перейдите по ссылке.
В свою очередь, платежные процессинги должны относиться к перечисленным продуктам (азартные игры, гемблинг) как к «категории повышенного риска», маркируя их так называемым кодом Merchant Category Code (MCC) 7995. Организация, которая занимается процессингом транзакций с кодом 7995 должна быть зарегистрирована как «эквайер с доступом к повышенному риску». Нетрудно догадаться как мало на самом деле есть желающих взять на себя подобные «повышенные риски».
Собственная милиция
Поставщикам платежей рекомендуется немедленно провести обследование всех клиентов, предлагающих вышеперечисленные продукты. То есть, платежные гиганты по сути превратили процессинговые компании в собственные органы надзора и мониторинга, а то и милицию в некотором роде. «Мы настоятельно рекомендуем эквайерам исследовать деятельность провайдеров бинарных опционов, продуктов форекс, финансовых пари и контрактов на разницу, которые проводят непропорциональное количество трансграничных транзакций и немедленно прекратить все продажи на рынках, где такие транзакции запрещены», говорится в письме VISA.
Код MCC 7995
Стоит еще раз подчеркнуть, что данные меры не применяются по отношению к регулированным (лицензированным) брокерам. В свою очередь, процессинги, которые желают продолжить работу с клиентами категории «повышенного риска» (код 7995), скажем с офшорными брокерами, должны подать в VISA соответствующую заявку на получение статуса «Эквайер с доступом к повышенному риску». Это необходимо сделать до заключения контракта с клиентом категории 7995.
Пока неясно причастен ли к данной тенденции европейский регулятор, который ввел в этом году свои ограничения на внебиржевом рынке. Также время покажет насколько эффективны данные меры. Но на текущий момент развивается довольно противоположная тенденция роста «офшорных брокеров», которые предлагают трейдерам уже привычные для них, более «свободные» и гибкие условия торговли.
