Предупреждение о рисках вместо закона

Украинский финансовый регулятор, Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку, опубликовала накануне предупреждение для общественности, в которое включила практически все внебиржевые и альтернативные финансовые сферы деятельности. Регулятор признает, что отсутствие соответствующего законодательства приводит к большим потерям украинских граждан, «безрассудно» связывающихся с представителями «серых зон».

Таким образом, в НКЦБФР отнесли форекс брокеров, провайдеров бинарных опционов, криптовалютные биржи, микрофинансовые организации и компании по управлению активами к категории рискованных финансовых проектов и представили свой вариант набора признаков, по которым можно определить возможного финансового мошенника. Ведь, по словам НКЦБФР, такие «сомнительные проекты» привлекают от украинских граждан сотни миллионов гривен.

С отсутствием совершенного налогового законодательства появляются «серые зоны», свободные от регулирования, участники которых не дают каких-либо гарантий выплат и не несут никакой ответственности. А отсутствие полноценных финансовых инструментов, доступных украинским инвесторам, создает мошенникам еще большее поле деятельности — все это, а также безрассудное поведение инвесторов, приводит к логическому результату — полной или частичной потери средств вкладчиков, считают в НКЦБФР.

Финансовая пирамида по умолчанию

Перечень признаков возможного мошенничества, украинский регулятор составил на основе анализа, проведенного по фактам рекламной активности, направленной на привлечение средств инвесторов, и по информации в открытых источниках (форумы, СМИ, обращения граждан). «Большинство из рекламируемых в последнее время проектов построена по принципу финансовых пирамид. То есть доходы первых инвесторов обеспечиваются взносами новых участников», отмечается в недавнем реферате. Итак, признаки «финансового мошенника»:

• Подавляющее число компаний, предоставляющих торговые услуги на финансовых рынках, имеют регистрацию в зонах с льготным налогообложением. Контактные юридические лица и бенефициары являются резидентами таких стран как Сейшельские острова, ОАЭ, Британские Виргинские острова, Кипр, Сент-Винсент и Гренадины, республика Вануату. Международная регистрация брокеров служит условной «легализацией» их услуг в Украине. Часто, в качестве дополнительных признаков «добродетели», может выступать сертификат ЦРВФР (Россия) и членство в добровольных международных обществах по контролю за взаимоотношениями трейдеров и брокеров. Иногда проект вообще не имеет никаких регистрационных документов, или пользуется сфальсифицированными.
• Публичные лица, которые представляются руководителями таких проектов, фактически являются наемными актерами, потому что никоим формальным образом они не вовлечены в эти проекты.
• Активность таких проектов сконцентрирована преимущественно в сети Интернет, используется режим онлайн обслуживание без личных встреч и контактов.
• В большинстве случаев проект не осуществляет никакой реальной инвестиционной деятельности. Следовательно, инвестор не приобретает права собственности на какие-либо активы, кроме «сертификатов» или «валюты» самого проекта.

Особое внимание регулятор уделил брокерам, предоставляющим услуги торговли бинарными опционами. Ссылаясь на международные практики, в НКЦБФР считают, что, в реальности, пользователи бинарных онлайн-платформ теряют все свои деньги в течение нескольких дней или максимум недель, зато инициаторы проектов получают прибыль.

Потери украинцев от мошенничества форекс брокеров составляют $50-200 млн

Что касается трейдинга на рынке Форекс, то по мнению НКЦБФР, это наиболее распространенная в Украине финансовая услуга, которая не регламентирована законодательством и имеет множество примеров злоупотребления и мошенничества. По разным оценкам, всего в Украине от мошенничества форекс брокеров потери инвесторов оцениваются от 50 до 200 млн долларов.

Регулятор не упустил случая упомянуть и о самой масштабной, за всю историю «постсоветского» рынка Форекс, пирамиде MMCIS. Как сказано в реферате, это самая известная мошенническая платформа, которая предлагала услуги форекс-трейдинга гражданам Украины и стран СНГ. Прикрываясь массивным маркетингом, по факту эта компания занималась только сбором средств у инвесторов. Только от этого проекта потери инвесторов в Украине могут достигать десятков миллионов долларов.

«Наиболее известными методами введения инвесторов в заблуждение являются: управление средствами инвестора брокерами, которые фактически симулирует реальные сделки на рынке Форекс или манипулируют данным против инвестора в пользу брокера, обеспечивая доходы инвесторов взносами новых участников (соответственно, рано или поздно это приводит к полной остановке выплат)».

В ожидании Закона

Вместе с тем, украинский регулятор НКЦБФР выделяет банковских форекс-дилеров в отдельную категорию «добросовестных компаний»: «Кроме недобросовестных форекс-брокеров, есть предлагающие свои услуги компании, которые годами нарабатывали свою репутацию. Это, в частности, банки или их дочерние компании, такие как Альфа-Форекс или Форекс Брокер Укргазбанк».

В НКЦБФР напоминают, что 3 августа 2012 Нацбанк Украины принял Постановление № 327, согласно которому исключительно банки получают право предоставлять услуги по маржинальной торговле валютами и металлами. Постановление содержит прямой запрет на проведение подобных операций для небанковских учреждений (юридических лиц и частных предпринимателей). Между тем, деятельность организаций, зарегистрированных за пределами Украины, указанное постановление не регламентирует. Лишь 3 марта 2015 в парламенте Украины зарегистрирован законопроект (номер 2290), регламентирующий деятельность форекс-дилеров на территории Украины.

Криптобиржи – главная причина потери денег украинских инвесторов

Далее регулятор переходит к другим финансово-инвестиционным проектам (торговля на криптобиржах, микрокредитование и т.д.): «С популяризацией криптоактивов активизировались и мошеннические проекты, которые привлекают средства инвесторов как в индивидуальные блокчейн проекты, так и предлагают управлению активами. Инициаторы гарантируют стабильную прибыль в сотни процентов годовых. Скам-проекты, связанные с инвестициями в криптоактивы, являются одной из главных причин потери денег (украинских) инвесторов».

Украинский регулятор резюмировал свой реферат, подчеркнув: «Не существует никаких гарантий выплат, прозрачных механизмов инвестирования, условий ответственности проектов перед инвесторами, соответствия заявленным условиям инвестирования. Вместо этого существует высокая вероятность полной потери денег инвестором. НКЦБФР призывает инвесторов проявлять взвешенность в своих инвестиционных решениях».