Компания Refinitiv, ранее – подразделение F&R Thomson Reuters, ведущий поставщик аналитической информации для бизнеса и профессионалов, выпустила исследование Financial Crime Report 2019, посвященное финансовым преступлениям и основным проблемам регулирования, а также инновациям и технологическим возможностям противодействия финансовым преступлениям.
Опрос специалистов показал, что финансовые преступления остаются крайне распространенной проблемой. И это несмотря на тот факт, что в среднем 4% от глобального финансового оборота компаний расходуется на проверки клиентов и сторонних поставщиков.
Исследование основано на опросе, проведенном среди более 3 тысяч комплаенс-менеджеров, представляющих организации по всему миру, в том числе, в опросе приняли участие 130 комплаенс-менеджеров из России.
Итак, представители почти трех четвертей (72%) организаций по всему миру сообщили, что в течение 12 последних месяцев в их компаниях были совершены финансовые преступления, затрагивающие глобальные операции. Наибольшее количество организаций, сотрудники которых осведомлены о произошедших финансовых преступлениях, находятся в Голландии и странах Северной Европы (84% опрошенных), наименьшее – в России (49%) (самый низкий показатель среди всех опрошенных стран, но все еще катастрофически высокий).
Технологии помогут победить в войне с финансовыми преступлениями?
Сохраняются проблемы с формальным комплаенсом: по всей Европе оформление более половины (52%) взаимоотношений со внешними контрагентами не прошли процедуру формальной проверки (due diligence). В мировом масштабе этот показатель равен 51%, что подтверждает широкую распространённость проблемы. Респонденты, однако, рассчитывают на инновации, на то, что технологии помогут переломить ситуацию и победить в войне с финансовыми преступлениями.
Три четверти опрошенных специалистов в Европе (75%) стремятся активно использовать технологические достижения. Российские респонденты при этом отмечают, что ожидают некоторых сложностей с внедрением новых технологий.
Недостаточное использование инноваций и цифровизации очевидно: в странах Европы только чуть более половины (54%) данных и документации прошли процедуру комплексной юридической оценки в цифровом формате. Респонденты по-прежнему считают, что компаниям необходимо объединить усилия по борьбе с финансовыми преступлениями: так, 84% респондентов отметили, что преимущества перевешивают риски при обмене информацией.
Европа и мир
- 71% организаций в Европе сообщили о финансовых преступлениях, затрагивающих их глобальные финансовые операции.
- 4% от глобального финансового оборота компаний расходуется на проверки клиентов и сторонних поставщиков.
- 96% опрошенных специалистов из Европы верят в то, что технологии могут оказать значительную помощь в борьбе с финансовыми преступлениями.
- 81% специалистов в мире и 79% в Европе утверждают, что законы о конфиденциальности личных данных ограничивают возможности сотрудничества между компаниями по противодействию финансовым преступлениям.
Россия
- Больше половины опрошенных специалистов в России (53%) намерены сосредоточиться на развитии уже существующих процессов по выявлению финансовых преступлений.
- Рассматривая разные типы финансовых преступлений, специалисты из России утверждают, что наибольшая часть бюджета должна тратиться на борьбу с мошенничеством (25% бюджета).
- 40% опрошенных в настоящее время фокусируются на инвестировании в ПО для автоматизации документооборота.
- 89% опрошенных специалистов из России испытывают трудности с внедрением новых технологий.
- Ключевой сферой инвестиций в инновационные технологии, использующиеся для предотвращения финансовых преступлений, специалисты из России посчитали автоматизацию и цифровизацию рабочих процессов (51% опрошенных).
- Наиболее перспективными направлениями специалисты из России считают развитие технологий AI и API (43% и 41% соответственно).
