В статье для российского журнала «Финансовая безопасность» за июнь 2025 года первый заместитель директора Росфинмониторинга, Олег Крылов, рассказал о мерах противодействия преступлениям, совершаемым с использованием информационно-коммуникационных технологий (ИКТ).
В том числе, автор статьи рассказал, что в виртуальную среду переместилась основная масса ряда преступных деяний в экономической сфере — лжеброкеры (практически все случаи), финансовые пирамиды (98%) и экономические мошенничества, а также нелегальная торговля запрещенными предметами и веществами, незаконный оборот наркотиков.
Кроме того, фиксируется увеличение количества дропов, задействованных в различного рода расчетах и транзакциях, в том числе при использовании электронных средств платежей для проведения операций с онлайн-казино, криптообменниками, для реализации мошеннических схем и обналичивания.
Первый заместитель директора Росфинмониторинга уверен, что транснациональный характер организованной киберпреступности диктует необходимость проработки новых форм международной координации и взаимодействия, создания особых институтов взаимной помощи с учетом практически мгновенного перемещения денежных средств в рамках юрисдикций многих стран.
«Эффективное предупреждение и пресечение правонарушений и преступлений, совершаемых с использованием ИКТ, в том числе легализации преступных доходов, финансирования терроризма, предусматривает активное участие Росфинмониторинга. Ведомство обладает необходимыми возможностями, силами и средствами для проведения мониторинга рисков в кредитно-финансовой системе, прогнозирования возникновения угроз противоправных посягательств в информационном пространстве, своевременного обнаружения уязвимостей регуляторного и операционного характера, организации стабилизирующего воздействия на криминогенную обстановку», — сказал Олег Крылов.
Как отмечалось ранее, указанные преступления с каждым годом занимают все более заметное место в структуре всех зарегистрированных противоправных деяний, а их удельный вес превышает 30%.
Что касается недостатков нормативного регулирования такой новейшей сферы, как оборот криптовалют, и возникшей вокруг этого оборота высокотехнологической инфраструктуры, Крылов сказал: «По сути, мы имеем дело с параллельной расчетной системой, первоначально предназначенной для виртуального сетевого пространства, на которую в отсутствие регуляторных норм можем оказывать весьма ограниченное влияние. В противостоящей нам «профессиональной» среде остро проявляется ощущение вседозволенности, правового нигилизма, возможности осуществлять анонимную деятельность, не боясь никаких последствий. Это, в свою очередь, породило новые способы мошеннических действий и является одной из причин значительного роста в последние годы использования платежных инструментов (платежных реквизитов) третьих лиц».
«47% составила доля переводов с участием физических лиц в общем объеме подозрительных операций в 2024 году. С участием граждан РФ сумма таких операций выросла в 1,6 раза, с участием нерезидентов — в 3,5 раза. Рост объемов операций с участием физических лиц связан с повышением доступности платежной инфраструктуры (P2P и Р2С переводы), «выдавливанием» технических компаний из легальной экономики, в том числе в результате функционирования разработанной Банком России платформы «Знай своего клиента», — добавил он.
Службой было установлено более 400 криптобирж, обслуживавших российских граждан, и лишь несколько десятков из них — российские
По словам г-на Крылова, распространенность противоправных посягательств на средства граждан (дистанционное мошенничество), высокие объемы преступных доходов, а также большой спрос на услуги по их легализации сформировали на территории России отдельный вид преступных групп – так называемых дроп-сервисов.
Ситуация усугубляется тем, что современные технологии обеспечивают экстерриториальность деятельности, имеют место попытки уйти от ответственности в рамках применения национального права. При проведении финансовых расследований Службой было установлено более 400 криптобирж, обслуживавших российских граждан, и лишь несколько десятков из них — российские.
Читайте больше на нашем Telegram-канале!
