Американское Управление по регулированию финансовой индустрии (FINRA) оштрафовало онлайн-брокера TradeStation Securities на 700 000 долларов США за несоблюдение правил по борьбе с отмыванием денег (ПОД/ФТ) в период с 2016 по 2022 год. Более того, компания за неделю получила от регуляторов США уже два штрафа.
Согласно документам FINRA, TradeStation не передавала потенциально подозрительную торговую активность клиентов для дальнейшей проверки в целях ПОД/ФТ, что позволило бы определить, следует ли подавать отчеты о подозрительной деятельности в регулирующий орган.
В частности, у TradeStation не было адекватных процедур для аналитиков, просматривающих автоматизированные оповещения о торговле, которые помогли бы им последовательно эскалировать подозрительные торговые операции в отдел ПОД/ФТ. В результате некоторая потенциально подозрительная активность не рассматривалась и о ней не сообщалось.
«Программа ПОД/ФТ компании не включала разумные процедуры в отношении эскалации потенциально подозрительной торговой активности клиентов, отсутствовали факторы, которые нужно учитывать, или процессы, которым нужно следовать», — прокомментировали в FINRA.
В качестве примера приводится клиент, причастный к потенциальным схемам «накачки и сброса» (англ. Pump and Dump). По нему было множество оповещений о фиктивных сделках. Кроме того, был розничный клиент с оповещениями о фиктивных сделках и закрытии позиций по рыночной цене.
Помимо штрафа в 700 000 долл., TradeStation должна будет предоставить письменное подтверждение того, что проблемы в сфере ПОД/ФТ были устранены в течение 60 дней.
TradeStation Securities, основанная в 1982 году и расположенная во Флориде, предлагает торговую платформу для самостоятельных инвесторов. В 2011 году TradeStation уже была оштрафована FINRA на сумму 200 000 долл. за недостатки в сфере ПОД/ФТ.
Еще один штраф для TradeStation за неделю
Это уже второй штраф для TradeStation за неделю. Ранее редакция Finance Magnates сообщала, что криптовалютное подразделение компании было оштрафовано Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) на 1,5 млн долл. Компания согласилась выплатить этот штраф в связи с обвинениями, связанными с функцией начисления процентов на криптоактивы.
В заявлении Комиссии по ценным бумагам и биржам США говорится, что TradeStation Crypto продавала и продвигала криптокредитный продукт как ценную бумагу без надлежащей регистрации. Несмотря на добровольное прекращение продукта в июне 2022 года, TradeStation все равно была вынуждена заплатить штрафы.
Ассоциация администраторов по ценным бумагам Северной Америки также раскрыла информацию о соглашении с TradeStation Crypto Inc. на сумму 1,5 млн долл. по ее криптопрограмме начисления процентов. Компанию обвинили в несоблюдении требований штатов по регистрации и в непредоставлении инвесторам важной информации по рискам.
