Европейские власти провели масштабную операцию против онлайн-мошенников, удалив более 1 400 фейковых торговых платформ. Как сообщает Reuters, немецкие правоохранительные органы совместно с BaFin и Европолом вышли на сети «лжеброкеров», которые заманивали розничных инвесторов обещаниями высокой доходности.
Жертв перенаправляли к «брокерам», которые убеждали их вкладывать деньги в валюты, криптовалюты и акции, обещая высокий доход. По словам официальных лиц, многие пострадавшие лишь спустя месяцы узнавали, что их деньги никуда не инвестировали, а брокерами были операторы в иностранных колл-центрах.
Расследования в отношении организаторов продолжаются. Европол координирует трансграничный анализ данных, чтобы отслеживать движение денег, выявлять операторов колл‑центров и схемы оплаты.
Несмотря на масштабные блокировки, вернуть деньги жертвам будет трудно: многие колл‑центры расположены в юрисдикциях с ограниченным сотрудничеством правоохранительных органов, что осложняет возмещение ущерба.
ИИ помогает мошенникам
Исполнительный директор BaFin Биргит Родольф отметила, что злоумышленники массово штампуют фальшивые сайты с помощью искусственного интеллекта. ИИ помогает им имитировать настоящие финансовые платформы и создавать убедительные ловушки для инвесторов.
BaFin уделяет особое внимание ИИ‑мошенничествам. Недавно регулятор предупредил о серии онлайн‑площадок, обещающих «ИИ‑управляемую» торговлю финансовыми инструментами. По его данным, эти сайты работают без необходимых разрешений и несут существенные риски для инвесторов.
BaFin выявил не менее 20 почти идентичных сайтов, рекламирующих «ИИ‑трейдинг» с минимальным взносом от 250 евро. Ни одна из платформ не раскрывает проверяемой информации об операторах или юридических данных и не находится под надзором BaFin.
Регуляторы действуют системно
В июне 2025 года власти заблокировали около 800 нелегальных доменов. С тех пор зафиксировано примерно 20 млн попыток зайти на эти сайты, что подтверждает живучесть таких сетей.
Новые меры властей были нацелены на отключение ключевой технической инфраструктуры и, где возможно, изъятие цифровых активов, что серьезно ослабило возможности мошенников.
Инвестиционные онлайн‑мошенничества процветают в условиях волатильных рынков и подпитываются желанием трейдеров быстро заработать. От европейских регуляторов постоянно требуют усилить контроль за онлайн‑торговлей и платформами цифровых активов.
Кроме того, регулятор предупреждает о компаниях, предлагающих нелицензированные инвестиционные услуги через группы в мессенджере WhatsApp. Ранее ведомство отмечало использование зашифрованных мессенджеров для обхода надзора и прямого выхода на розничных инвесторов.
Скоординированные действия европейских регуляторов показывают системный подход к борьбе с онлайн-мошенничеством. Однако использование мошенниками искусственного интеллекта и зашифрованных мессенджеров говорит о том, что эта борьба превращается в настоящую технологическую гонку, где властям приходится постоянно догонять преступников.
Читайте больше на нашем Telegram-канале!
