Образовательные материалы, постоянные предупреждения регуляторных и правоохранительных органов – все это, похоже, бессильно перед наивностью граждан, потребителей финансовых услуг, а также желанием легко и быстро заработать. Сложные схемы, лже-платформы и т.п. – все это порой ни к чему, ведь мошеннику достаточно лишь попросить жертву отдать деньги.
Очередной поучительный случай из рубрики «Как делать не надо» произошел на прошлой неделе в Новосибирске, где по материалам прокурорской проверки возбуждено уголовное дело по факту мошенничества с криптовалютой. На этот раз семейная пара под видом потребительского кооператива попросту собирала деньги с корыстных и наивных граждан под обещания высоких процентов.
Итак, согласно опубликованному релизу, прокуратура Октябрьского района г. Новосибирска провела проверку по обращениям граждан, которые указали, что стали жертвами финансовой пирамиды.
Следствием установлено, что двое жителей региона – супруги, в августе 2020 года, создали потребительский кооператив, в который привлекали граждан под предлогом ничем не обеспеченного обещания выплаты высоких процентов от якобы доходной деятельности по вложению денежных средств в криптовалюту, которой фактически не существовало.
Потерпевшие, в том числе шесть жителей областного центра, вступили в кооператив, вложив свои денежные средства и имущество. Обманным путем у жителей региона похищены денежные средства в общей сумме более 3,3 млн рублей.
Эти обстоятельства, а также информация, полученная из Росфинмониторинга по СФО, послужили основанием для направления прокурором материалов проверки в порядке п. 2 ч. 2 ст. 37 УПК РФ в следственный орган для решения вопроса об уголовном преследовании виновных лиц, по результатам их рассмотрения возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное в особо крупном размере).
В итоге, мужчине избрана мера пресечения в виде заключения под стражу, его супруге — в виде домашнего ареста. А ход расследования уголовного дела находится на контроле прокуратуры.
«Принеси денег и получишь чуть больше. Но практически процентов 90 с лишним потеряно. Это откровенный швырок под личиной кооператива», — рассказывал телеканалу «Вести Новосибирск» житель города, Роман Сюльгин.
«Пострадавших очень много, с кем я общался, они из разных регионов. Это и Краснодарский край, и Иркутская область, и Самарская область. Из разных городов мне звонили, суммы у всех разные, кто-то и недвижимость туда заводил», — добавил житель Кемеровской области, Алексей Загородников.
20% прибыли в месяц — такой доход обещали людям. Реальны деньги или, как в случае Марины Захаровой, машину меняли на волшебные монеты, как называли их организаторы пирамиды — расчетно-учетную единицу. Она, якобы, должна была расти в цене, как грибы после дождя. «Так ты в кооператив ее сдай к нам и все, будешь получать проценты, а через год купишь другую машину себе», — поясняет жительница Новосибирска, Марина Захарова.
«Финансовые пирамиды сложные для расследования в том плане, что их деятельность маскируется под легальную, при этом люди, которые в них попадают, не сразу обращаются, надеются на добровольное возмещение ущерба со стороны организатора», — рассказал «Вестям» Илья Попов, заместитель прокурора Октябрьского района.
