Российский финансовый мегарегулятор опубликовал сегодня статистику по выявлению и противодействию финансовым пирамидам и нелегалам в течение первого полугодия 2025 года. Банк России выявил 4 183 мошеннических и нелегальных проекта, что на 20% больше, чем за аналогичный период, но на 24% меньше по сравнению со вторым полугодием 2024 года.
Среди прочего, снизилось количество псевдоинвестиционных интернет-проектов с признаками финансовых пирамид и нелегальных форекс-дилеров, основанных на новых схемах. По словам регулятора, такая динамика связана с тем, что мошенники активно используют шаблонизированную структуру запускаемых проектов. Эти проекты отличаются только наименованиями компаний, от лица которых якобы ведется инвестиционная деятельность.
Тем не менее, продолжает увеличиваться доля мошеннических проектов, использующих криптовалюты и как способ привлечения средств пользователей, и как актив, инвестиции в который гарантируют быстрый доход.
Число пирамид увеличилось, однако срок их жизни сократился
Субъектов с признаками финансовых пирамид выявлено 2 328 — в 1,4 раза больше, чем годом ранее. Более 99% действовали в форме краткосрочных псевдоинвестиционных интернет-проектов. Многие из них предлагали быстрый и гарантированный доход от вложений в криптовалюты и криптоактивы — более 1 тыс. проектов. Остальные пирамидальные схемы обещали быстрый заработок якобы от инвестиций в более классические активы — драгоценные металлы, сырьевые товары и различные «инновационные бизнесы».
Более того, для вовлечения в мошеннические проекты субъекты с признаками финансовых пирамид или нелегальные кредиторы, выявленные в первом полугодии, использовали более 170 Telegram-каналов и свыше 110 страниц в соцсетях. Более 80% всех выявленных пирамид предлагали участникам для перевода средств в проект использовать криптовалюты, около 20% – предлагали иностранные платежные сервисы.
«Число пирамид увеличилось по сравнению с таким же периодом прошлого года в 1,4 раза. Однако срок их жизни сократился, а Банк России выявляет такие проекты значительно быстрее», — говорит директор Департамента небанковского кредитования, Илья Кочетков.
Игра на разнице курсов криптовалют
Кроме того, в первом полугодии 2025 года Банк России выявил 1 365 субъектов с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг — это в 1,9 раза больше, чем годом ранее.
«По-прежнему актуальны мошеннические схемы с обучающими курсами и имитацией торгов, после завершения которых участникам обещают помощь с выходом на иностранную биржу. Для привлечения клиентов псевдоброкеры также используют «холодные» звонки с использованием социальной инженерии, нативную рекламу на популярных каналах в соцсетях и персональные консультации в Telegram-каналах», — отмечают авторы отчета.
Также выросло количество интернет-проектов, которые предлагали также возможность торговать на криптовалютных биржах. Подобные проекты оперативно реагируют на конъюнктуру внутреннего и мирового финансовых рынков и учитывают ее для своего продвижения. На фоне снижения доверия к инвестированию в иностранные ценные бумаги мошенники стали активнее вовлекать заинтересованную аудиторию, в основном из соцсетей, к игре на разнице курсов криптовалют.
За полгода заблокировано 11 тысяч сайтов
«Часто мошенники создают несколько связанных проектов под разными брендами для обхода блокировки сайтов. В январе-июне 2025 года по нашей инициативе заблокировано 11 тысяч интернет-ресурсов, принадлежавших нелегалам. Структура половины таких сайтов строилась по шаблонам», — подчеркнули в Центробанке.
Кроме того, в информационную систему, которую используют правоохранительные органы и банки для отслеживания транзакций с криптовалютой и установления связей между криптовалютными и фиатными операциями, внесены данные о более чем 1800 криптокошельках субъектов нелегальной деятельности.
«Для пресечения нелегальной деятельности на финансовом рынке Банк России направляет информацию обо всех выявленных фактах в правоохранительные органы, ФАС России и иные уполномоченные органы и организации», — резюмировал регулятор.
Читайте больше на нашем Telegram-канале!
