Российский финансовый мегарегулятор, Банк России, в свойственной ему манере, снова посоветовал участникам рынка самим решать проблемы регуляторного характера. На этот раз ЦБ рекомендовал российским банкам противодействовать нелегалам на финансовом рынке и их посредникам и использовать для этого меры, предусмотренные «антиотмывочным» законодательством.
«Соблюдение рекомендаций позволит ограничить незаконную деятельность на финансовом рынке и защитит интересы потребителей», — уверены в Центробанке РФ.
Согласно предложению российского финансового регулятора, банки могут выявлять нелегалов среди своих клиентов с помощью «Списка компаний с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид», а также информации платформы «Знай своего клиента».
В канун Нового 2024 года ЦБ разослал банкам Информационное письмо «О повышении внимания кредитных организаций к операциям с участием лиц, в деятельности которых имеются признаки осуществления нелегальной деятельности на финансовом рынке». Письмо подписано зампредом Банка России, Ольгой Поляковой, и согласовано с Федеральной службой по финансовому мониторингу.
Таким образом, Банк России рекомендует углубленно проверять клиентов из Черного списка, а если их операции признаны подозрительными — отказывать в проведении. После двух отказов в течение года банк может расторгнуть с клиентом договор банковского счета.
Если же такому клиенту присвоен еще и высокий уровень риска в платформе «Знай своего клиента», кредитной организации рекомендуется также рассмотреть вопрос о повышении ему оценки риска. Это повлечет за собой «блокирующие» меры: клиент лишается возможности распоряжаться деньгами на счете и впоследствии может быть исключен из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.
По отношению к контрагентам компаний с признаками нелегальной деятельности и пирамид банки могут также применять набор «антиотмывочных» мер, за исключением отказных и блокирующих.
Кроме того, мегарегулятор рекомендует кредитным организациям (банкам) постоянно разъяснять клиентам риски, связанные с переводом денег нелегалам.
Банк России в очередной раз ограничился информационным пасквилем из серии «о вреде курения здоровью»
«Вот только незадача: почти все пирамиды сейчас собирают деньги через криптовалюту или счета дропов», — комментирует это предложение один из участников финансового рынка.
«В условиях отсутствия внятной информации от регулятора, MOEX (примечание: Московская биржа) и учетных институтов инвесторы самоорганизуются и пытаются решить свои проблемы самостоятельно. Закон о категоризации их не защитил, как и Банк России, который в очередной раз ограничился информационным пасквилем из серии «о вреде курения здоровью», к сожалению, констатирую факт, что количество недовольства среди инвесторов по мере отсутствия позитивных новостей будет только расти», — добавил один из пользователей услугами отечественного финансового рынка.
Напомним, что в июне 2022 года, ЦБ предложили россиянам самим защищаться от мошенников при помощи новых механизмов самоограничения. Таким образом, с 1 октября 2022 года гражданам России, пользователям услугами финансового рынка разрешили самостоятельно устанавливать в банке, в котором они обслуживаются, запрет на онлайн-операции либо ограничивать их параметры — максимальную сумму для одной транзакции или лимит на определенный период времени.
ЦБ до сих пор не родил закон о полном само запрете кредитов