Уже по сложившейся традиции, Валерий Лях, директор Департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ, подвел итоги деятельности своего ведомства в прошлом году. Резкий скачок выявленных недобросовестных финансовых схем в Банке России объясняют повышением эффективности методов обнаружения и пресечения их деятельности. Также, по традиции, не обошлось и без «западных форекс клубов».
Итак, почти 5 тысяч нелегальных компаний и финансовых пирамид было выявлено в 2022 году, что на 85% больше чем годом ранее – из них 2 тысячи пирамид (в 2,3 раза больше, чем в 2021 году) и 1,2 тысячи нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг (в 1,4 раза больше, чем в 2021 году).
Практически все пирамиды и нелегальные профучастники действовали на пространстве Интернета. При этом все чаще организаторы противоправных схем даже не создают собственные сайты и развивают активность исключительно в мессенджерах.
Более того, мошенники по-прежнему использовали для обмана граждан криптовалюты: в них принимала платежи почти половина выявленных пирамид, а лжефорексеры обещали клиентам выход на криптовалютный рынок.
Усовершенствованная система мониторинга
«Рост количества выявленных нелегалов связан прежде всего с тем, что мы усовершенствовали нашу систему мониторинга, и она позволяет фиксировать незаконные финансовые проекты и компании на ранней стадии. Мы публикуем сведения о них на сайте Банка России и предупреждаем граждан, что взаимодействие с мошенниками крайне рискованно. В то же время технологии дают им возможность создавать новые подобные схемы быстро и без больших вложений», объясняет Валерий Лях.
Регулятор передает сведения о незаконных компаниях на финансовом рынке в правоохранительные органы. Так, в прошлом году по материалам Банка России возбуждено более 100 уголовных дел, по его инициативе были заблокированы почти 9 тыс. сайтов и страниц в социальных сетях, которые использовались нелегалами и пирамидами.
Охота за рейтингами
В сегодняшнем интервью агентству РИА Новости, г-н Лях рассказал, о том, что информация о новых схемах мошенничества, хайп-проектах распространяется на так называемых «рейтинговых» сайтах.
«На этих ресурсах публикуется якобы независимая оценка различных псевдофинансовых компаний. Раньше с помощью подобных рейтингов мошенники привлекали клиентов в нелегальные форекс-компании. Ставку делали на тех, кто уже проиграл первые деньги, и, получив опыт, хочет выиграть с «проверенным» брокером. Но оценки на таких сайтах – сплошной обман. Рейтинг можно купить: чем выше сумма, тем он лучше. Или сайт изначально создавался «под себя», для аффилированных компаний, а конкуренты всегда были на последних строчках. Теперь этот же инструмент используют и другие. Мы блокируем такие «рейтинговые» сайты по стандартной схеме с помощью Генпрокуратуры и Роскомнадзора», сказал он.
Месседж принят
На вопрос как Банк России определяет, что в мессенджере действует организованная группа мошенников, Валерий Лях ответил, что у ЦБ есть такой инструментарий, и он может верифицировать, является ли предложение мошенническим. «Проверяем проходящие платежи, частоту, с которой организаторы появляются в этих схемах», отметил он.
Крипта по-прежнему в тренде
«Бум крипты продолжается. Хотя стало явно меньше проектов для вложений в криптовалюты, но почти половина пирамид привлекают платежи именно в крипте. Причем принимают практически любую – здесь все зависит от фантазии и стратегии организаторов. Есть варианты, когда, наоборот, принимают в малоизвестных криптовалютах, чтобы потом был повод сказать: нет возможности вернуть деньги, потому что криптовалюта перестала существовать, либо биржа, на которой она торговалась, обанкротилась. Один из новых трендов – пирамиды, которые маскируются под потребительские кооперативы и работают в офисах, тоже стали привлекать средства граждан в виде криптовалюты, а раньше они принимали только наличные. Такая популярность крипты связана в том числе и с тем, что в прошлом году стало меньше иностранных сервисов, которые использовались для платежей за границу», сказал глава Департамента ЦБ.
Легенды зарубежного форекса
«Количество мошеннических компаний, действующих из-за рубежа не то что снизилось, а скорее уменьшилось количество мошенников с легендами, будто они представляют иностранную или международную компанию. Ведь и раньше так называемые иностранные «форекс-брокеры», «инвестиционные компании» и другие нелегалы только ссылались на лицензии каких-то островов, офшоров, проверить которые было невозможно. Сейчас, даже если вам скажут о подобной лицензии, вы задумаетесь, как взаимодействовать с менеджерами компании, переводить платежи, получать деньги. То есть из фактора, который для многих работал в плюс и повышал репутацию, это стало наоборот вызывать подозрение».
Экстрадиция чайников
«По нашим данным, в прошлом году не было крупных кейсов. Мы не даем мошенническим проектам «превращаться в паровозы, пока они еще чайники». В среднем на время от выявления нелегала до публикации информации на сайте уходит 5-5,5 дней. Кстати, все больше людей обращается в Банк России не с жалобами на ущерб от мошенников, а для того, чтобы сообщить о подозрениях в отношении нелегальной компании. Мы стремились к этому, когда начинали публиковать список выявленных нелегалов.
Но мошенникам не стоит надеяться, что их никогда не найдут. Найдут, даже если они спрячутся за границей. Все публичные финансовые махинации, как правило, заканчиваются экстрадицией».
От слов к делу
«Мы считаем, что помимо предупредительного списка и блокировки сайтов, еще одним инструментом, который позволит сильно изменить картину с финансовым мошенничеством, может стать законопроект «О запрете публичного привлечения инвестиций не поднадзорными Банку России компаниями». Сейчас с точки зрения права это может делать практически любая компания и даже человек. Но для того, чтобы привлекать инвестиции от неограниченного круга лиц, надо все-таки обладать соответствующими компетенциями, технологиями. Не говоря уже про финансовую чистоплотность. Законопроект может стать заслоном от бесконтрольного привлечения средств в псевдоинвестиционные проекты. Эта инициатива сейчас обсуждается ведомствами, мы в этом обсуждении участвуем», резюмировал Валерий Лях.
Насколько я помню в прошлом году самая крупная сумма это 300 ярдов невесть куда ушедших в дебри наших «партнёров» — интересно по этому вопросу кто-либо интересуется конкретно.